財務函數(shù)excl.doc

財務函數(shù)excl,財務函數(shù)。
財務分析中常用財務函數(shù)來源：網(wǎng)絡信息微軟中國表格
財務分析中常用財務函數(shù)來源：網(wǎng)絡信息
提供了許多財務函數(shù)這些函數(shù)大體上可分為四類投資計算函數(shù)、折舊計算函數(shù)、償還率計算函數(shù)、債券及其他金融函數(shù)。這些函數(shù)為財務分析提供了極大的便利。利用這些函數(shù)可以進行一般的財務計算如確定貸款的支付額、投資的未來值或凈現(xiàn)值以及債券或息票的價值等等。

在財務函數(shù)中有兩個常用的變量和其中為年付息次數(shù)如果按年支付則按半年期支付則按季支付則。為日計數(shù)基準類型如果日計數(shù)基準為“”則或省略如果日計數(shù)基準為“實際天數(shù)實際天數(shù)”則如果日計數(shù)基準為“實際天數(shù)”則如果日計數(shù)基準為“實際天數(shù)”則如果日計數(shù)基準為“歐洲”則。
下面介紹一些常用的財務函數(shù)。


該函數(shù)返回定期付息有價證券的應計利息。其中為有價證券的發(fā)行日為有價證券的起息日為有價證券的成交日即在發(fā)行日之后有價證券賣給購買者的日期為有價證券的年息票利率為有價證券的票面價值如果省略函數(shù)就會自動將設置為為年付息次數(shù)為日計數(shù)基準類型。
例如某國庫券的交易情況為發(fā)行日為年月日起息日為年月日成交日為年月日息票利率為票面價值為按半年期付息日計數(shù)基準為那么應計利息為計算結(jié)果為。


該函數(shù)返回到期一次性付息有價證券的應計利息。其中為有價證券的發(fā)行日為有價證券的到期日為有價證券的年息票利率為有價證券的票面價值如果省略函數(shù)就會自動將為為日計數(shù)基準類型。
例如一個短期債券的交易情況如下發(fā)行日為年月日到期日為年月日息票利息為票面價值為日計數(shù)基準為實際天數(shù)。那么應計利息為計算結(jié)果為。


該函數(shù)返回一筆貨款在給定的到期間累計償還的本金數(shù)額。其中為利率為總付款期數(shù)為現(xiàn)值為計算中的首期付款期數(shù)從開始計數(shù)為計算中的末期為付款時間類型如果為期末則如果為期初則。
例如一筆住房抵押貸款的交易情況如下年利率為期限為年現(xiàn)值為。由上述已知條件可以計算出。那么該筆貸款在第下半年償還的全部本金之中第期到第期為計算結(jié)果為。該筆貸款在第一個月償還的本金為計算結(jié)果為。



該函數(shù)返回有價證券的貼現(xiàn)率。其中為有價證券的成交日即在發(fā)行日之后有價證券賣給購買者的日期為有價證券的到日期到期日是有價證券有效期截止時的日期為面值為“”的有價證券的價格為面值為“”的有價證券的清償價格為日計數(shù)基準類型。
例如某債券的交易情況如下成交日為年月日到期日為年月日價格為清償價格為日計數(shù)基準為實際天數(shù)。那么該債券的貼現(xiàn)率為計算結(jié)果為。


該函數(shù)利用給定的名義年利率和一年中的復利期次計算實際年利率。其中為名義利率為每年的復利期數(shù)