Excel函數(shù)應(yīng)用之財(cái)務(wù)函數(shù).doc

Excel函數(shù)應(yīng)用之財(cái)務(wù)函數(shù),略。
函數(shù)應(yīng)用之財(cái)務(wù)函數(shù)表格
函數(shù)應(yīng)用之財(cái)務(wù)函數(shù)


像統(tǒng)計(jì)函數(shù)、工程函數(shù)一樣，在中還提供了許多財(cái)務(wù)函數(shù)。財(cái)務(wù)函數(shù)可以進(jìn)行一般的財(cái)務(wù)計(jì)算，如確定貸款的支付額、投資的未來值或凈現(xiàn)值，以及債券或息票的價(jià)值。這些財(cái)務(wù)函數(shù)大體上可分為四類：投資計(jì)算函數(shù)、折舊計(jì)算函數(shù)、償還率計(jì)算函數(shù)、債券及其他金融函數(shù)。它們?yōu)樨?cái)務(wù)分析提供了極大的便利。使用這些函數(shù)不必理解高級(jí)財(cái)務(wù)知識(shí)，只要填寫變量值就可以了。在下文中，凡是投資的金額都以負(fù)數(shù)形式表示，收益以正數(shù)形式表示。
在介紹具體的財(cái)務(wù)函數(shù)之前，我們首先來了解一下財(cái)務(wù)函數(shù)中常見的參數(shù)：
未來值在所有付款發(fā)生后的投資或貸款的價(jià)值。
期間數(shù)為總投資或貸款期，即該項(xiàng)投資或貸款的付款期總數(shù)。
付款對(duì)于一項(xiàng)投資或貸款的定期支付數(shù)額。其數(shù)值在整個(gè)年金期間保持不變。通常包括本金和利息，但不包括其他費(fèi)用及稅款。
現(xiàn)值在投資期初的投資或貸款的價(jià)值。例如，貸款的現(xiàn)值為所借入的本金數(shù)額。
利率投資或貸款的利率或貼現(xiàn)率。
類型付款期間內(nèi)進(jìn)行支付的間隔，如在月初或月末，用或表示。
日計(jì)數(shù)基準(zhǔn)類型為日計(jì)數(shù)基準(zhǔn)類型。為或省略代表，為代表實(shí)際天數(shù)實(shí)際天數(shù)，為代表實(shí)際天數(shù)，為代表實(shí)際天數(shù)，為代表歐洲。
接下來，我們將分別舉例說明各種不同的財(cái)務(wù)函數(shù)的應(yīng)用。在本文中主要介紹各類型的典型財(cái)務(wù)函數(shù)，更多的財(cái)務(wù)函數(shù)請(qǐng)參看附表及相關(guān)書籍。如果下文中所介紹的函數(shù)不可用，返回錯(cuò)誤值?，請(qǐng)安裝并加載分析工具庫(kù)加載宏。操作方法為：
、在工具菜單上，單擊加載宏。
、在可用加載宏列表中，選中分析工具庫(kù)框，再單擊確定。

一、投資計(jì)算函數(shù)
投資計(jì)算函數(shù)可分為與未來值有關(guān)，與付款有關(guān)，與現(xiàn)值有關(guān)，與復(fù)利計(jì)算有關(guān)及與期間數(shù)有關(guān)幾類函數(shù)。
、與未來值有關(guān)的函數(shù)、
、與付款有關(guān)的函數(shù)、、、
、與現(xiàn)值有關(guān)的函數(shù)、、
、與復(fù)利計(jì)算有關(guān)的函數(shù)、
、與期間數(shù)有關(guān)的函數(shù)
在投資計(jì)算函數(shù)中，筆者將重點(diǎn)介紹、、、函數(shù)。
一求某項(xiàng)投資的未來值
在日常工作與生活中，我們經(jīng)常會(huì)遇到要計(jì)算某項(xiàng)投資的未來值的情況，此時(shí)利用函數(shù)進(jìn)行計(jì)算后，可以幫助我們進(jìn)行一些有計(jì)劃、有目的、有效益的投資。函數(shù)基于固定利率及等額分期付款方式，返回某項(xiàng)投資的未來值。
語法形式為。其中為各期利率，是一固定值，為總投資或貸款期，即該項(xiàng)投資或貸款的付款期總數(shù)，為各期所應(yīng)付給或得到的金額，其數(shù)值在整個(gè)年金期間或投資期內(nèi)保持不變，通常包括本金和利息，但不包括其它費(fèi)用及稅款，為現(xiàn)值，或一系列未來付款當(dāng)前值的累積和，也稱為本金，如果省略，則假設(shè)其值為零，為數(shù)字或，用以指定各期的